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ライフサイクルファンド

用  語ライフサイクルファンド
よびかなライフサイクルファンド
英  語life-cycle fund
別  名ライフサイクル投資信託、ライフサイクル型ファンド
カテゴリー分類投資信託/分類/商品タイプ
関連用語 
参照資料

ライフサイクルファンド とは

国内外の株式債券を組み合わせて運用するバランス型投資信託の一種で、、投資家のライフサイクルに合わせて、年代によってリスク許容量が変化するという考え方に基づき、リスクを変動させるファンドを「ライフサイクルファンド」と言い、「ライフサイクル型ファンド」や「ライフサイクル投資信託」とも呼ばれています。

ライフサイクルファンドは、購入者が若いうちは、運用期間を長く見込めるため、リスクは大きくとも長期的には高いリターンが期待できる株式の組入比率を高めた積極運用を行い、また、年を重ねるごとに残りの運用期間が短くなるため、年齢が上がると共に確定利付商品の組入比率を増やした安定運用に資産配分を切り換えていきます。

ライフサイクルファンドの多くは、このような仕組みのため、株式・債券のポートフォリオを組み合わせて再投資するファンド・オブ・ファンズの形態が取られています。 また、ライフサイクルファンドには、スタティックアロケーション型ターゲットイヤー型があります。


ライフサイクルファンド以外の投資信託・分類・商品タイプの用語は、カテゴリー「投資信託/分類/商品タイプ」をご覧下さい。



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