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ポートフォリオ

用  語ポートフォリオ
よびかなポートフォリオ
英  語Portfolio
別  名
カテゴリー分類投資信託/その他
関連用語
参照資料

ポートフォリオ とは

金融では資産構成(金融資産一覧)や財産目録などを、ビジネスでは事業の組み合わせや販売商品(製品)の構成などを「ポートフォリオ」と言う。

ポートフォリオは、世間一般で幅広く使われる用語で、日常的には紙ばさみや折りかばん(持ち運びができるように書類を入れるもの)、個人(画家、写真家、デザイナー、建築家等)の作品集などを指しますが、投資では全体のリスクを低減するために対象を分散し、異なるリターンとリスクを持ついくつかの資産の組み合わせをポートフォリオと呼び、1970年代に「モダンポートフォリオ理論」というリスク管理を数値計算で分析する投資理論ができあがり、分散投資を計算するソフトウェアも開発されて投資分野(資産運用)で実践的に使われるようになり、その概念も広く普及するようになりました。

通常、個人の資産運用において、ポートフォリオは、運用資産(保有資産)の構成状況(組み合わせ)のことを意味し、その中身は、預貯金債券株式投資信託、REIT、外貨預金、外国株式、金など実に様々なもので構成することができます。また、実際の構成にあたっては、自分のリスク許容度を基に、異なるリスクとリターンのものを分散させると共に、時間的な分散にも注意する必要があります。

具体的には、運用対象を一つに集中させず、できるだけ分散させた金融商品で運用を行ってリスクを回避すると共に、自分が目標とする年間のリターンと、それに見合ったリスクのバランスをうまく取ることがポイントになります。また、時間面については、収益の回収期間を分けることで、定期預金利息公社債の利息、投資信託の分配金や売却益、REITの分配金や売却益、株式の配当金や売却益などのリターンをうまく取り込むことがポイントになります。


ポートフォリオ以外の投資信託・その他の用語は、カテゴリー「投資信託/その他」をご覧下さい。



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