金融マネー専門用語辞典

別段預金

別段預金　とは

出資振込資金や為替の送金資金等、銀行業務に該当しない資金を受け入れる際に、一時的な管理を行うための金融機関の預金科目のことを「別段預金」と言い、「雑預金」とも言われています。

「別段預金」は、金融機関の預金や融資、為替取引、代理事務等に付随して発生する未決済・未整理の一時的な資金や預り金などで、通常の場合、預金証書や通帳はなく、特約が無い限り利息もなく、他の預金科目では処理することが不適当なものを、銀行が一時的な管理を行うため便宜上処理しておく金融機関の内部勘定です。

具体的な「別段預金」は、営業日をまたいだ振込資金、株式申込証拠金、配当支払基金、自己宛小切手を振り出した時の支払資金、送金組戻分の一時預り金などが入金されます。
故に、別段預金は、その性格上、本来の預金商品ではなく、金融機関が一時的な保管金や整理金などを保管（プール）しておくためのものです。

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